從最開始的無監管, 到一些國家承認比特幣及其交易活動的合法性, 再到部分國家出颱風險提示, 可以發現各國對比特幣的監管趨嚴, 而現在已經到了監管升級的時刻. 近期, 除了美國, 韓國, 德國, 日本等國也都開始加強對比特幣的監管. 全球性的監管風暴已來到比特幣面前, 並且力度還在不斷加大.
多國對比特幣監管升級
在亞洲地區, 包括印度國家銀行在內的一些印度銀行對包括前十大交易所在內的本土比特幣交易所賬戶暫停交易, 他們認為這些賬戶存在可疑交易, 銀行還要求比特幣交易所就其借款提供額外擔保.
1月8日, 韓國金融服務委員會主席在新聞發布會上表示, 正與韓國金融監督院一起對6家提供加密貨幣賬戶服務的銀行進行聯合檢查, 核實此前制定的反洗錢規定和相關賬戶採取實名制措施的實行情況. 1月11日, 據外媒報道, 韓國司法部正準備立法為徹底關閉國內交易所鋪平道路. 而此前在1月10日, 韓國兩家交易所Bithumb和Coinone被國稅局突擊檢查, 該措施也被視為驗證交易所是否存在逃稅及金融交易.
此外, 韓國從1月30日起, 數字貨幣交易所既有賬戶轉為實名確認賬戶後即可獲批交易, 新用戶在開戶時必須實名認證. 根據相關規定, 即使通過實名認證, 外國投資者和韓國《民法》規定的未成年人都無法進行數字貨幣交易.
1月26日, 日本發生史上最大數字貨幣盜 竊案, 造成價值約5.3億美元的新經幣 (XEM) 丟失. 本周一, 日本金融廳命令涉事交易所Coincheck提交一份關於黑客事件, 風險管理以及防止類似事件再發生措施的調查報告, 並表示在對數字貨幣交易所的安全性進行調查.
近日, 德國財政部長彼得·阿爾特邁爾和法國財政部長布魯諾·勒梅爾在巴黎聯合舉行新聞發布會, 表示將在今年阿根廷舉行的二十國集團峰會中聯合推動全球對比特幣的監管, 將警告這一世界最流行的加密貨幣正在被非法團體利用.
北歐地區最大的銀行北歐聯合銀行日前發布禁令, 要求員工從今年2月28日起停止比特幣和其他加密貨幣交易; 印度稅務部門1月22日表示, 在一項全國性調查顯示印度17個月的加密貨幣交易額超過35億美元後, 向數十萬人發出納稅通知; 韓國金融監管機構宣布, 自1月30日起, 將禁止使用匿名銀行賬戶進行加密貨幣交易.
平台與監管部門面臨重要難題
有分析人士指出, 無論是美國, 日本, 英國, 德國等已經將其視為資產或虛擬貨幣的國家, 還是俄羅斯等提示風險的國家, 對比特幣仍然無法準確判斷, 其到底應隸屬於 '證券' 還是 '金融資產' 抑或 '貨幣' . 在當前世界各國金融監管格局, 均為 '分業' 或 '混業' 監管兩種類別的監管框架下, 似乎無法有效地對其進行監督和管理.
在蘇寧金融研究院互聯網金融研究員薛洪言看來, 比特幣本身無罪, 但比特幣衍生出來一系列特質的確給現實世界帶來困擾, 如價格暴漲的標杆效應引發虛擬貨幣泡沫, 市場盤子尚小易被 操縱, 其半匿名性為犯罪行為帶來便利, 其跨境流通特徵影響國內外匯政策有效性, 其支付工具特徵甚至對法定貨幣帶來潛在威脅等.
2013年10月16日, 美國著名的毒品, 武器犯罪網站 '絲綢之路' 被美國監管部門查處, 其中涉及大量使用比特幣交易的記錄; 2017年4月份, 比特幣勒索病毒席捲全球; 另外, 世界上數以億美元計的洗錢, 外匯出逃, 利用的都是比特幣不可追蹤, 匿名性等特點.
就交易平台而言, 也存在著風險. 2014年2月28日, 曾是全球最大的比特幣交易所 Mt.Gox聲稱總共 '丟失' 了85萬個比特幣, 其中包括用戶交易賬號中約75萬個比特幣以及網站所有者自身賬號中的約10萬個比特幣. 2013年在香港註冊的比特幣交易平台 GBL 突然跑路, 造成其註冊用戶數百萬美元的比特幣丟失. 據統計, 從2010年至今, 比特幣交易平台在開張數年內倒閉的達50%.
'比特幣交易平台的搭建主體無資格限制, 交易系統的不安全, 交易平台註冊地無國籍限制, 導致比特幣這一所謂的 '無政府主義' 貨幣少數的流通場所變得脆弱不堪一擊, 風險巨大' , 中南財經政法大學產業升級與區域金融協同創新中心研究員李含虹在接受《證券日報》記者採訪時認為, 如何對其進行稅收征繳, 如何進行流通管理, 已成為擺在各平台與監管部門的重要難題.