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1.年入千萬成曆史 但比特幣產業鏈還在發燒;
自從步入2月, 從事比特幣 '搬磚' (比特幣交易所間的套利) 工作的林曉 (化名) 感覺度日如年.
經曆了美國, 韓國, 中國, 日本等主要國家監管部門對數字貨幣一連串的密集打壓, 數字貨幣投資者們正倉皇出逃.
2018年開年以來, 比特幣等數字貨幣遭遇斷崖式下跌, 在過去兩周的時間內, 比特幣價格下跌了30%. 距離去年12月的2萬美元高點, 已下跌逾50%. 截至北京時間4日23時, Bitfinex報8640美元 (約合5.44萬元人民幣) .
林曉在一年前通過一個電台節目了解了比特幣, 很快他就發現, 比特幣交易所有很多, 而且不少都存在價格差異. 如果在某個交易所便宜買入比特幣, 再在其他交易所高價賣出, 輕鬆就能賺取差價套利——這種賺錢方法在行內俗稱 '搬磚' . 由於比特幣的價格波動和差異非常大, 林曉和他的小夥伴們很快就累積了一大筆財富.
但是, 2017年9月開始, 隨著比特幣等虛擬貨幣的人民幣交易被中國人民銀行等監管部門叫停, 林曉的日子變得不太好過. 很快, 林曉就決定到中國香港開設銀行賬戶.
'一口氣開了4至5個銀行賬戶, 方便比特幣交易. ' 林曉對第一財經說, 他的 '搬磚' 生涯得以繼續.
香港不少貨幣兌換點接受比特幣交易. (圖片來源: 網路)
儘管香港特區政府並未明令禁止炒賣虛擬貨幣, 但比特幣價格這兩個月的大跌令持幣觀望的林曉損失慘重. 無奈之下, 他想到香港了解 '挖礦' 生活, '聽說之前很賺錢' .
'挖礦' 成本高不賺錢
身在香港的王華 (化名) 就曾是一名有些資曆的 '礦工' .
約兩年前, 他與朋友一起合夥買入了幾十台 '挖礦機' , 正式開啟了 '挖礦' 生活. 王華稱, 簡單點說, '挖礦' 就是當交易出現時, 網路上正在執行這個運算程序的電腦, 就會紛紛開始進行運算, 最先算出結果的電腦, 會主動在網路上廣播自己已經計算完成, 結果經過驗證無誤後, 就可以獲得新的虛擬幣和交易費作為獎勵. '礦工' 的主要收入來源, 就是虛擬幣和交易費.
王華告訴第一財經, 在 '挖礦' 第一年間, 手中持有的虛擬幣市值就翻了很多倍. 王華透露, 大部分的 '礦工' 都不會大量拋售手中的虛擬幣, 因此也只能以市值衡量財富了, '但感覺自己年收入至少8位數' . 王華說.
八位數, 也就是上千萬.
王華趕上了好時候. 但隨著越來越多的人加入 '礦工' 大軍, '挖礦' 的成本也變得越來越高.
另一名 '礦工' 李奇 (化名) 入行有些遲了, 他在半年前才開始 '挖礦' 生涯. 李奇告訴第一財經, 香港的 '礦機' 價格現在水漲船高, 比如比特幣礦機S9, 成本從半年前的25000港元 (約合2萬元人民幣) 升至現在的33000港元 (約合2.66萬元人民幣) , 漲幅已經達到了32%; 而電費和網費等維護費用每月需要1000港元以上, 基本上一台 '礦機' 一年的開銷至少要4萬多港元.
由於 '挖礦' 很大程度依賴幾率, 所以大部分的 '礦工' 都會加入 '礦池' (mining pool) , 以提高挖到虛擬幣的幾率; 同時, 加入礦池也需要向 '池主' 繳納相應的管理費, 這也是推高 '挖礦' 成本的原因之一.
另一推高 '礦機' 成本的, 是顯卡供不應求. 遊戲媒體Polygon報告稱, 英偉達 (Nvidia) 某些型號的GeForce GTX 1070顯卡價格本應在380美元左右, 但是由於庫存短缺, 現售價已經超過700美元, 漲幅超過80%.
比特幣資訊新聞平台Bitcoin.hk的聯合創辦人胡竣揚對第一財經稱, 顯卡價格從原來的1700港元漲到了4200港元, 而且還在長期缺貨狀態, 目前如果要買顯卡, 已經訂不到第一季度的大廠貨源, 只能訂第二季度的貨源, 還需要透過各種關係才能訂到.
'現在所有的 '礦工' 都缺顯卡. ' 胡竣揚說.
顯卡即財富. 現在等著要的人太多, 等大廠發貨要到二季度了. (圖片來源: Bitcoin.hk官網)
在成本不斷上升的過程中, '礦工' 們只能另闢蹊徑, 很多 '礦工' 索性開 '挖礦' 公司, 創造新的商業模式. 胡竣揚表示, '挖礦' 公司可以有很多種商業模式, 可以幫投資者託管 '礦機' , 收取託管費, 管理費的提成基本可以達到雙位數. 但隨著香港本地的成本越來越高, 很多 '挖礦' 公司已經把 '礦場' 搬到東南亞, 以節約電力成本.
事實上, 截至2018年1月13日, 已經有1680萬枚比特幣被開採. 根據中本聰設置的比特幣原演算法, 比特幣總量大約為2100萬枚, 照此計算, 比特幣總供應量已經用掉了80%, 也就是說, 目前只剩下20%, 合計420萬枚的比特幣可供開採.
因此, 雖然遭遇全球監管的重壓以及大機構的不看好, 在這個剩餘數量有限的前提下, 依然有人正在為這待採的420萬枚比特幣開足馬力.
交易平台Coinhills數據顯示, 過去24小時, 全球數字貨幣交易量總計為184.9萬枚比特幣, 約合168.5億美元.
由於交易量的大幅增加, 目前比特幣轉賬 (即交易) 的 '礦工費' 已上漲至千分之三至千分之五枚比特幣.
比特幣前景堪憂?
而號稱 '可能是最聰明的挖礦公司' 的Coulla, 則主要出售自己的運算能力. 比如, 他們在一份合約中承諾, 給客戶以每秒150Mh的速度 '挖礦' , 每天把挖到的虛擬幣以報告形式發給客戶看, 讓很多投資者可以不需要自己買入 '礦機' , 就直接享受 '挖礦' 的過程. 不過, Coulla市場營銷官吳紫威告訴第一財經, '挖礦' 真的不賺錢, 尤其是他們成立時間並不長, 他們真正看好的領域是ICO (首次代幣發行) .
與IPO (首次公開募股) 類似, ICO是用區塊鏈把使用權和加密貨幣合二為一, 來為開發, 維護, 交換相關產品或服務的項目進行融資的方式. 如果挖礦公司有優秀的技術團隊, 那麼可以參與ICO. 成功融資後, 可以賺取不菲的服務費.
值得注意的是, ICO在中國大陸早已被監管部門叫停.
第一財經在與多家 '挖礦' 公司交流後發現, 比特幣已經不再是它們首要想挖的 '礦' . 很多公司都開始轉戰其他虛擬貨幣, 比如以太幣 (Ethereum) , 瑞波幣 (Ripple) 等.
李奇儘管入行晚了, 但是他主要挖的是以太幣, 所以受影響也不太大. 就在比特幣大升之時, 以太幣的市值也水漲船高, 李奇稱當時以太幣的價格大升, 自己都 '看傻了眼' .
吳紫威向第一財經表示, 從技術層面來說, 他並不太看好比特幣的前景. 例如, 比特幣的交易時間太長, 最快需要10分鐘, 有時甚至需要2個小時以上.
實際上, 早在5年前, 香港就有人開始涉足虛擬貨幣市場, 很多資深炒家都是從比特幣開始, 而且以前是沒有交易平台的, 只有場外交易.
胡竣揚告訴第一財經, 他在2010年就開始留意比特幣的價格走勢, 他發現比特幣每年都會大跌一次, 但是當時很多投資者都沒有經驗, 甚至有投資者在暴跌的時候, 選擇一次性把手中的比特幣全部拋售. 但到現在, 隨著投資者越來越成熟, 市場也穩定下來, 儘管最近比特幣價格波動劇烈, 但在胡竣揚看來, 現在的波幅遠遠小過以前.
胡竣揚認為, 比特幣短期處在一個調整階段, 支援點在7582美元左右, 如果跌穿, 比特幣的價格可能會跌至3900美元. 從中期來看, 比特幣在4月份可能會回至15000美元至17000美元左右, 今年晚些時候甚至可能回到24000美元的水平.
比特幣從去年3月至今的走勢, 從陡峭淩厲到大幅回落. (數據來源: 雅虎財經)
交易所成熱土
除了挖礦者在全力奮戰, 虛擬貨幣交易所一直也被視為幣圈中重要的產業之一, 因此雖然全球監管正在對虛擬貨幣交易做出嚴格管控, 但依然有很多機構向這一市場奔湧.
日本聊天軟體公司Line近日宣布計劃推出虛擬貨幣交易所. Line上周三在一份聲明中稱, 日本金融監管當局正在審查公司提交的營運虛擬貨幣交易所的申請.
記者也從業內人士處獲悉, 此前國內兩大虛擬貨幣交易所, 火幣網和OKCoin也將在今年第一季度進軍日韓, 搶佔虛擬貨幣交易市場.
火幣網此前已宣布, 將與日本SBI (思佰益) 集團成立兩家交易所: SBI Virtual Currency和Huobi Japan, 共同開拓亞洲與全球數字資產市場. 新交易所將於2018年年初上線, 提供幣幣交易, 日元交易. 此外, 據火幣內部人士透露, 目前正在計劃設立舊金山辦事處.
OKCoin則自去年10月關閉其在中國的業務後, 通過投資, 合作等方式拿到了世界多國數字資產交易的牌照, 並上線OKEx平台正式進軍海外市場.
OKEx的最新動態是將於下月起在韓國推出數字貨幣交易所. 目前, OKCoin已經建立了OKCoin Korea網站, 正式開始接受數字貨幣預購, 該交易所計劃提供60多種數字貨幣兌換韓元的服務.
不過, 日韓交易所市場近日也是雜音不斷, 虛擬貨幣交易所的風險急劇上升. 例如就在1月26日, 日本發生 '史上最大數字貨幣盜竊案' , 日本第二大數字貨幣交易所Coincheck被黑客盜取價值近5億美元的新經幣 (NEM) , 消息引發市場巨震.
韓國於1月30日起已在國內開始實施虛擬貨幣交易實名制, 但韓國監管依然還是對境內交易所進行了嚴格整頓. 例如, 韓國Bithumb交易所官網顯示, 由於違反韓國相關法律, 交易所收到了韓國通信委員會下發的更正命令.
被監管機構盯上的虛擬貨幣
然而, 隨著比特幣價格的大幅下跌, 美國銀行, 花旗銀行和摩根大通自2月起不再允許客戶使用信用卡交易任何虛擬貨幣, 對資金的湧入加以限制. 上述銀行均表示, 主要原因是擔心那些使用信用卡購買數字貨幣客戶的信用風險.
而美國銀行此舉還有另外一個意圖, 即為了遵守反洗錢相關法規, 防止一些非法分子盜竊客戶信用卡, 然後直接購買數字貨幣.
此外, 芝商所 (CME) 近日也明確了不再繼續推出數字資產衍生品. 芝商所CEO表示, 眼下並沒有推出比特幣之外的其他加密貨幣衍生品.
近日, 香港特區財經事務及庫務局和香港證監會附屬機構投資者教育中心, 聯合展開了關於ICO (首次代幣發行) 及加密貨幣的公眾教育活動, 幫助公眾正確和更全面地了解參與ICO及加密貨幣買賣的潛在風險.
香港財經事務及庫務局副局長陳浩濂對第一財經稱, 媒體對於ICO以及加密貨幣的報道, 主要圍繞價格暴漲暴跌, 反而令投資者對加密貨幣的興趣增加, 但實際上, 很多投資者未必清楚加密貨幣的本質以及背後的潛在風險.
香港證監會中介機構部執行董事梁鳳儀稱, 儘管ICO的形式與IPO類似, 但是目前並沒有受到監管, 參與ICO的初創企業沒有盈利, 收入及營業記錄, 而且ICO並沒有資產作為支援, 很難進行估值. 另一方面, ICO會附有一本白皮書, 裡面闡述該項目的概念, 技術, 前景等, 但這些白皮書通常涉及很多專業術語, 讓普通投資者很難看懂, 也沒有獨立第三方客觀審核這類白皮書的真實性, 這對投資者將會造成很大的混淆.
早在2017年9月, 香港證監會曾發出通函, 稱如果ICO所涉及的數位代幣符合' 證券 '的定義, 就該類數位代幣提供交易服務或提供意見, 或者管理或推廣投資數位代幣的基金, 都可能構成' 受規管活動 '. 從事' '受規管活動' 的人士或機構, 不論是否處於香港, 只要其業務活動是以香港公眾為對象, 便須獲香港證監會發牌或向證監會註冊.
不止是中國大陸和香港地區, 加拿大, 美國和日本對於ICO都在去年開始收緊了監管的籬笆: 加拿大證券管理局 (CSA) 在去年8月發布了關於ICO代幣發行的通知, ICO需要參照加拿大證券法規監管加密貨幣發行; 去年7月, 美國證監會則聲明, ICO代幣可能會被視為證券, 需要符合相關規定, 並提醒投資者謹慎投資, 而日本在去年3月, 要求從事虛擬貨幣買賣和虛擬貨幣間交換業務的公司需登記申請並提供有關資訊. 一財網
2.比特幣價格失守9000美元 多國監管風向突變;
近期, 比特幣可謂是 '跌跌不休' . 本周二, 比特幣價格跌幅逾10%, 失守10000美元大關. 2月2日, 據韓國虛擬貨幣交易平台Bithumb顯示, 比特幣價格已跌至8247美元. 這與去年底比特幣價格最高時的逾20000美元相比, 跌幅近六成. 有消息指出, 本輪下跌原因是全球主要的加密貨幣交易所Bitfinex和虛擬貨幣發行商Tether遭到美國主管的機構調查. 同時, 美國證監會周二緊急凍結一項虛擬貨幣首次公開發行籌集到的6億美元資金. 美國財政部長Steven Mnuchin表示 '犯罪分子利用數字貨幣掩蓋交易是他的一大擔憂. ' 一旦政府機構認定有需要, 他會毫不猶豫地要求國會賦予更多監管數字貨幣的權力.
從最開始的無監管, 到一些國家承認比特幣及其交易活動的合法性, 再到部分國家出颱風險提示, 可以發現各國對比特幣的監管趨嚴, 而現在已經到了監管升級的時刻. 近期, 除了美國, 韓國, 德國, 日本等國也都開始加強對比特幣的監管. 全球性的監管風暴已來到比特幣面前, 並且力度還在不斷加大.
多國對比特幣監管升級
在亞洲地區, 包括印度國家銀行在內的一些印度銀行對包括前十大交易所在內的本土比特幣交易所賬戶暫停交易, 他們認為這些賬戶存在可疑交易, 銀行還要求比特幣交易所就其借款提供額外擔保.
1月8日, 韓國金融服務委員會主席在新聞發布會上表示, 正與韓國金融監督院一起對6家提供加密貨幣賬戶服務的銀行進行聯合檢查, 核實此前制定的反洗錢規定和相關賬戶採取實名制措施的實行情況. 1月11日, 據外媒報道, 韓國司法部正準備立法為徹底關閉國內交易所鋪平道路. 而此前在1月10日, 韓國兩家交易所Bithumb和Coinone被國稅局突擊檢查, 該措施也被視為驗證交易所是否存在逃稅及金融交易.
此外, 韓國從1月30日起, 數字貨幣交易所既有賬戶轉為實名確認賬戶後即可獲批交易, 新用戶在開戶時必須實名認證. 根據相關規定, 即使通過實名認證, 外國投資者和韓國《民法》規定的未成年人都無法進行數字貨幣交易.
1月26日, 日本發生史上最大數字貨幣盜 竊案, 造成價值約5.3億美元的新經幣 (XEM) 丟失. 本周一, 日本金融廳命令涉事交易所Coincheck提交一份關於黑客事件, 風險管理以及防止類似事件再發生措施的調查報告, 並表示在對數字貨幣交易所的安全性進行調查.
近日, 德國財政部長彼得·阿爾特邁爾和法國財政部長布魯諾·勒梅爾在巴黎聯合舉行新聞發布會, 表示將在今年阿根廷舉行的二十國集團峰會中聯合推動全球對比特幣的監管, 將警告這一世界最流行的加密貨幣正在被非法團體利用.
北歐地區最大的銀行北歐聯合銀行日前發布禁令, 要求員工從今年2月28日起停止比特幣和其他加密貨幣交易; 印度稅務部門1月22日表示, 在一項全國性調查顯示印度17個月的加密貨幣交易額超過35億美元後, 向數十萬人發出納稅通知; 韓國金融監管機構宣布, 自1月30日起, 將禁止使用匿名銀行賬戶進行加密貨幣交易.
平台與監管部門面臨重要難題
有分析人士指出, 無論是美國, 日本, 英國, 德國等已經將其視為資產或虛擬貨幣的國家, 還是俄羅斯等提示風險的國家, 對比特幣仍然無法準確判斷, 其到底應隸屬於 '證券' 還是 '金融資產' 抑或 '貨幣' . 在當前世界各國金融監管格局, 均為 '分業' 或 '混業' 監管兩種類別的監管框架下, 似乎無法有效地對其進行監督和管理.
在蘇寧金融研究院互聯網金融研究員薛洪言看來, 比特幣本身無罪, 但比特幣衍生出來一系列特質的確給現實世界帶來困擾, 如價格暴漲的標杆效應引發虛擬貨幣泡沫, 市場盤子尚小易被 操縱, 其半匿名性為犯罪行為帶來便利, 其跨境流通特徵影響國內外匯政策有效性, 其支付工具特徵甚至對法定貨幣帶來潛在威脅等.
2013年10月16日, 美國著名的毒品, 武器犯罪網站 '絲綢之路' 被美國監管部門查處, 其中涉及大量使用比特幣交易的記錄; 2017年4月份, 比特幣勒索病毒席捲全球; 另外, 世界上數以億美元計的洗錢, 外匯出逃, 利用的都是比特幣不可追蹤, 匿名性等特點.
就交易平台而言, 也存在著風險. 2014年2月28日, 曾是全球最大的比特幣交易所 Mt.Gox聲稱總共 '丟失' 了85萬個比特幣, 其中包括用戶交易賬號中約75萬個比特幣以及網站所有者自身賬號中的約10萬個比特幣. 2013年在香港註冊的比特幣交易平台 GBL 突然跑路, 造成其註冊用戶數百萬美元的比特幣丟失. 據統計, 從2010年至今, 比特幣交易平台在開張數年內倒閉的達50%.
'比特幣交易平台的搭建主體無資格限制, 交易系統的不安全, 交易平台註冊地無國籍限制, 導致比特幣這一所謂的 '無政府主義' 貨幣少數的流通場所變得脆弱不堪一擊, 風險巨大' , 中南財經政法大學產業升級與區域金融協同創新中心研究員李含虹在接受《證券日報》記者採訪時認為, 如何對其進行稅收征繳, 如何進行流通管理, 已成為擺在各平台與監管部門的重要難題. 中國經濟網
3.國家將對虛擬貨幣境外交易平台網站採取監管措施;
新華社北京2月4日電 (記者許晟) 記者4日從中國人民銀行獲悉, 監管叫停ICO (首次代幣發行) 後, 很多境內人士轉向境外平台網站繼續參與虛擬貨幣交易, 考慮到境內投資者轉向境外平台參與交易面臨種種風險, 將採取一系列監管措施.
記者從央行了解到, 以一些境內人士參與的境外ICO為例, 此前七部委聯合發布的《關於防範代幣發行融資風險的公告》中指出的種種風險和問題仍然存在, 包括非法發行, 項目不實, 欺詐乃至傳銷等, 而且參與境外平台交易, 對於投資者來說可能更加難以追回損失.
監管部門提醒投資者, 需認清境外ICO與虛擬貨幣交易平台的相關風險, 牢固樹立風險防範意識, 不參與相關違法違規活動.
記者還從央行獲悉, 下一步國家將採取包括取締相關商業存在, 取締, 處置境內外虛擬貨幣交易平台網站等在內的一系列監管措施, 以防範金融風險, 維護金融穩定. 以後只要發現一家就要關閉一家. 同時, 未來視事態發展情況, 也不排除出台更進一步監管措施的可能.
4.美國銀行業全面圍剿比特幣業務;
本周末開始, 美國銀行, 摩根大通, 花旗均宣布停止信用卡購買數字貨幣業務. 美國最大的比特幣交易所Coinbase宣布, 銀行已經把信用卡購買數字貨幣, 作為高風險的 '現金預借' 業務收取高昂費用. 在數字貨幣大跌後, 銀行業正迅速關閉支付渠道.
周四, 美國最大的比特幣交易所Coinbase已經向客戶發出通知, 現在銀行已經開始將比特幣充值業務, 作為 '現金預借' 業務處理, 這意味著通過信用卡購買加密貨幣必須支付高額費用和利息. 受全球監管加強影響, 數字貨幣繼續動蕩比特幣盤中一度跌破8000美元關口, 創11月以來新低. 本周比特幣價格已累計下跌30%, 創2013年來最差單周表現, 當前價格較曆史高點下跌近60%. 經濟日報
5.美國醞釀虛擬貨幣監管路線圖 全球監管持續收緊;
美國醞釀虛擬貨幣監管路線圖
經濟參考報
當地時間2月6日上午10點, 美國參議院銀行, 房屋及城市事務委員會將舉行一場有關虛擬貨幣的聽證會. 美國媒體認為, 這場名為 '虛擬貨幣: 美國證監會 (SEC) 和商品期貨交易委員會 (CFTC) 的監督作用' 的聽證會, 將成為虛擬貨幣面臨的一個關鍵時刻.
美監管機構聚焦虛擬貨幣
據報道, 此次聽證會上, 美國證監會主席傑·克萊頓, 美國商品期貨交易委員會主席克裡斯托弗·詹卡洛均將出席. CNBC認為, 此次會議或將為美國的機構投資者提供更清晰的監管路線圖.
美國對數字加密貨幣適用現有框架下的分業監管, 各州及不同機構有相應的規則. 早在去年, 美國還認為比特幣規模不大, 影響也不大, 因此對數字加密貨幣監管不是十分嚴厲. 美國金融市場兩大監管機構——證監會和商品期貨交易委員會, 針對以比特幣為標的資產的ETF態度曾大相徑庭. 不過現在二者正在逐漸聯手, 表示將繼續打擊數字加密貨幣領域的違法行為.
此前, 彭博社報道稱, 去年12月, CFTC就數字加密貨幣問題向全球最大加密貨幣交易所之一的Bitfinex及其關聯的數字代幣發行公司Tether發出傳票, 因為外界對於支援其代幣的資金存有疑問.
今年1月, CFTC宣布, 已對三家虛擬貨幣交易平台提起訴訟, 稱其欺騙客戶並違反了大宗商品交易規則. CFTC起訴的平台包括Cabbage Tech, 其創始人涉嫌非法侵吞用戶資產, 以及在英國註冊的Entrepreneurs Headquit Ltd, 該平台被指控實施龐氏騙局——平台負責人向600多位投資者索要了價值110萬美元的比特幣, 並承諾會將這筆資金用於投資. 還有一家被起訴平台的相關資料目前尚未披露. 這是CFTC自去年12月允許推出比特幣期貨以來, 首次採取執法行動.
美國證監會最近表示, 已獲得法院指令, 查沒了位於得州達拉斯市的數位貨幣銀行公司AriseBank所持數字貨幣, 這一行動被業界稱為美國聯邦監管機構對ICO代幣融資市場力度最大的介入. 美國證監會1月25日提交給達拉斯北部聯邦地區法院的訴訟書中表示, AriseBank從去年11月起開始利用ICO融資, 目前已獲得6億美元款項, 融資計劃原定在今年1月27日終止. 但公司和所發行的代幣AriseCoin (也稱eACO) 都未經SEC註冊, 違反了美國證券法, 沒有為投資者提供針對商業模式和財務曆史的必要資訊披露. 公司及聯合創始人Jared Rice Sr. 與Stanley Ford還涉嫌欺詐行為. 公司據稱還能為消費者提供由700多種數位貨幣支援的VISA信用卡, 也被SEC認為是虛假消息.
據《華爾街日報》報道, 美國最大的三家銀行——美國銀行(31.95, -0.55, -1.69%), 摩根大通(114.28, -2.59, -2.22%)和花旗銀行2月2日先後宣布, 將禁止使用其信用卡購買比特幣和其他數字貨幣, 表明銀行明確對此類風險的防範措施正在加強.
全球監管持續收緊
當前, 各國政府對於如何應對數字加密貨幣帶來的風險的討論越來越密集. 全球性的監管風暴已至, 且力度不斷加大.
1月8日, 韓國金融服務委員會與韓國金融監督院對六家提供數字加密貨幣賬戶服務的銀行進行聯合檢查, 核實此前制定的反洗錢規定和相關賬戶採取實名制措施的執行情況. 從1月30日起, 韓國數字貨幣交易所既有賬戶轉為實名確認賬戶後即可獲批交易, 新用戶在開戶時必須實名認證. 根據相關規定, 即使通過實名認證, 外國投資者和韓國《民法》規定的未成年人都無法進行數字貨幣交易. 韓國金融服務委員會曾表示, 將深化與中國, 日本監管機構的合作, 以遏制數字貨幣的投機交易.
1月26日, 日本發生史上最大數字貨幣盜竊案, 日本金融廳命令涉事交易所Coincheck提交一份關於黑客事件, 風險管理以及防止類似事件再發生措施的調查報告, 並表示正在對數字貨幣交易所的安全性進行調查.
印度財政部長賈伊特利表示, 承諾將打擊使用加密貨幣進行非法用途, 並強調加密貨幣不是合法貨幣.
另據報道, 法國和德國將在2018年3月舉行的G20峰會上提交比特幣監管的聯合提案, 俄羅斯則計劃在2018年7月前完成對加密貨幣和ICO的監管框架.
就美國對數字加密貨幣探討的深入, 華爾街著名律師H.Rodgin Cohen對彭博社表示, 美國監管對比特幣作出 '全面根本的回應' 只是時間問題. 美國各方監管將制定聯合策略, 來監管數字加密貨幣市場.
市場行情跌勢未止
在經曆瘋狂上漲後, 受多國政府將對數字加密貨幣進行嚴打消息的影響, 市場出現巨幅震蕩調整. 去年12月曾一度超過19000美元的比特幣, 不到兩個月已經跌去過半, 目前在9000美元附近波動.
據報道, 目前比特幣的總供應量已經用掉了80%, 只剩下約420萬枚, 等待全球的 '礦工' 們瓜分. 這一消息在此前對投機者而言是巨大的利好, 但近期價格暴跌, 有些投資人已經被套牢, 十分無奈.
在監管消息面前, 參與者謹慎觀望. 上周的行情顯示, CME比特幣期貨BTC3月合約收跌505美元或5.56%, 報8585美元, 一周累跌21.71%; CBOE比特幣期貨XBT3月合約收跌1380美元或15.20%, 報7700美元, 一周累跌29.62%. CME比特幣期貨BTC4月合約收跌5.56%, 報8580美元, 一周累跌21.89%; CBOE比特幣期貨XBT4月合約收跌6.65%, 報8490美元, 一周累跌22.54%.
上周, 道瓊斯工業平均指數收跌665.75點, 跌幅2.54%, 創2016年6月24日以來最大單日跌幅, 報25520.96點. 標普500指數收跌59.85點, 跌幅為2.12%, 創2016年9月9日以來最大單日跌幅, 納斯達克綜合指數也收跌144.92點, 跌幅1.96%, 創2017年8月10日以來最大單日跌幅.
與數字加密貨幣相關的美國區塊鏈概念股Overstock.com收跌15.98%, 柯達收跌7.19%, 連跌四天, LongFin收跌5%, Accenture收跌2.22%, Riot Blockchain收跌1.14%.
6.媒體稱韓財長與周小川會晤 欲加強數字貨幣監管合作
本周五 (2月2日) , 韓國企劃財政部部長金東兗 (Kim Dong-yeon) 與中國人民銀行行長周小川進行了會晤, 雙方討論了數字貨幣政策, 並且強調雙方會進一步加強合作.
相比於韓國數字貨幣市場, 國內對數字貨幣行業採取了 '一刀切' 的禁令, 不僅不允許數字貨幣交易, 也關閉了數字貨幣交易所. 雖然韓國政府此前也希望全面禁止數字貨幣交易, 但是在強烈的社會反彈之後, 態度又發生了改變, 決定採取較為溫和的 '軟著陸' 方式, 一步步解決問題. 上個月底, 韓國所有數字貨幣交易所全部使用了最新的實名制賬戶交易系統, 同時交易金額也有一定的限制.
韓國媒體Newsis援引了金東兗的話稱:
'對於最近一系列虛擬貨幣問題, 中韓雙方就形勢和對策方面交換了意見. '
此外, Asia Today也報道稱, 中國人民銀行在雙方是重申會與韓國政府緊密合作, 而韓國企劃財政部則表示將通過高層磋商渠道繼續與中國人民銀行合作.
另一方面, 韓國之所以沒有完全關閉數字貨幣交易所, 主要原因是擔心引發地下交易和熱錢出逃等其他問題.
金東兗表示, 韓國數字貨幣交易所並不是金融實體, 目前只能在電子商務法下進行監管. 而相比之下, 鄰國日本的數字貨幣交易所則是在國家財政部門下進行登記管理. 他說道:
'現階段, 韓國數字貨幣行業最大的一個問題就是交易所是受電子商務法約束的, 這是亟待解決的一個問題. ' 36氪